MANILA – Ang mga account sa bangko at electronic money (e-money) na magkakaroon ng hindi pangkaraniwang mga transaksyon bago ang halalan sa Mayo 2022 ay iimbestigahan ng mga awtoridad para sa anumang krimen na may kaugnayan sa halalan na walang anumang paglabag sa ilalim ng Data Privacy Act.

Sinabi ni Lawyer Mel Georgie Racela, Anti-Money Laundering Council (AMLC) Executive Director, na ang Konseho, batay sa opinyon ng National Privacy Commission noong 2017, ay maaaring mag-imbestiga sa mga transaksyong pinansyal at hindi ito magiging paglabag sa ilalim ng Data Privacy Act dahil bahagi ito ng mandato ng AMLC.

“As a financial intelligence unit, ang mandato po ay to preserve integrity of the bank accounts and to ensure na ang Pilipinas po ay hindi ginagamit to launder proceeds of unlawful activities. And kung hindi po tayo magsyi-share ay napakahirap pong ma-execute iyong aming mandato. So, mayroon po kaming exemptions sa National Privacy Commission,” aniya sa Laging Handa briefing noong Miyerkules.

Nauna nang naglabas ang AMLC ng advisory sa mga taong sakop bilang pag-asam sa posibleng pagtaas ng digital financial transactions sa panahon ng halalan.

Tumanggi si Racela na ibunyag kung ang Konseho ay nakatanggap ng mga ulat ng mga posibleng transaksyon sa pananalapi na may kaugnayan sa halalan tulad ng pagbili ng boto o pagbebenta ng boto ngunit itinuro na ang advisory ay nilayon upang paalalahanan ang mga taong sakop tulad ng mga opisyal ng mga bangko at mga electronic money issuer (EMIs) huwag magpabaya sa kanilang mga responsibilidad sa pag-uulat ng mga kaduda-dudang transaksyon sa mga awtoridad.

Sinabi niya na ang mga bangko at EMI ay dapat maghain ng mga kahina-hinalang ulat ng transaksyon sa AMLC kung naobserbahan ng kanilang monitoring team ang mga ganitong pagkakataon.

Sinabi ni Racela na ang mga bangko at EMI ay hindi mananagot sa ilalim ng Election Code para sa anumang administratibo at kriminal na parusa maliban kung hindi sila mag-uulat ng mga kahina-hinalang transaksyon sa mga awtoridad.

Ang mga red flag para sa mga transaksyong ito ay kinabibilangan ng nag-iisang malaking cash deposit na sinusundan ng maraming paglilipat at pag-withdraw, anumang transaksyon na hindi naaayon sa mga nakaraang transaksyon ng may-ari ng account, at isang taong may malaking bilang ng mga transaksyon sa maikling panahon sa panahon ng halalan, aniya.

Sinabi ni Racela na ang mga salik na ito ay isasaalang-alang kasama ang lokasyon ng mga tatanggap, dalas ng mga transaksyon, at edad ng mga tatanggap.

“Lahat po iyan kapag nai-combine ay nagiging red flag indicator, puwedeng maging ground for filing or submitting suspicious transaction report sa AMLC po,” dagdag niya.